Вопросы по исчислению налогов и получению налоговых вычетов.
Ответы экспертов и налоговых консультантов.
Правила форума
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.
Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.
Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.
И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
Помогите разобраться. После развода продали квартиру( в квартире по 1/4 каждому, муж, жена и двое детей, т.к был внесен мат капитал). Т.к владею меньше минимального срока долей, должна заплатить налог с продажи. Я оформила семейную ипотеку на строительство дома. Дом построен и стоит на учете в ЕГРН. Является ли семейная ипотека на строительство-условием расширения жилищных условий?
Добрый день.
1. выделение долей - это не создание нового объекта, это всего лишь изменение доли. Соответственно дата владения не может меняться и будет исчисляться первой даты наступления права собственности (ДДУ - это оплата, вторичка - это регистрация права). Поэтому вы еще посмотрите по сроку надо ли вам это делать. Детям скорее всего надо, а вот вам может быть и нет.
2. Вы не правильно ставите вопрос. Сама ипотека не основание. Основание - это продажа одного и покупка другого с 2 мя детьми. А вот на эту тему здесь вы точно найдете всю информацию, переписывать все ответы нет смысла, вы под свои вводные данные найдете ответ 100%. Перечитайте внимательно все посты, особенно, где перечислены условия для льготы и тогда ответ станет очевиден.
Судя по вашему вопросу я могу ответить, что скорее всего да. Но надо смотреть все документы и нюансы именно по вашей ситуации.
Валерия Назаренко, налоговый советник. Помогу с налогами https://taxmate.ru/
Добрый день!Продаю квартиру (61кв.м)владею менее 3 лет,куплена в браке(титульный собственник я).После развода купила дом (71 кв.м) с участием мат.капитала.В нём доли:моя и 2х несовершеннолетних детей по 1/3.Подскажите пожалуйста,если я куплю квартиру 72 кв .м мне не надо будет платить налог?И не будет ли влиять на это развод?
Добрый день!Продаю квартиру (61кв.м)владею менее 3 лет,куплена в браке(титульный собственник я).После развода купила дом (71 кв.м) с участием мат.капитала.В нём доли:моя и 2х несовершеннолетних детей по 1/3.Подскажите пожалуйста,если я куплю квартиру 72 кв .м мне не надо будет платить налог?И не будет ли влиять на это развод?
Здравствуйте!
1. В законе говорится о семье плательщика, в которой есть дети. Вы все равно признаетесь семьей с детьми и развод в этом случае не влияет на это.
2. А вот по поводу будет налог или нет здесь в теме подробно написано.
Главное правило нужно соблюсти, чтобы новое жилье было дольше или дороже по кадастровой стоимости и не было у вас в собственности другого имущества больше по площади на всех членов семьи.
Не поленитесь, почитайте еще раз все ответы. Там настолько подробно написано.
Валерия Назаренко, налоговый советник. Помогу с налогами https://taxmate.ru/
Здравствуйте! Хотела бы узнать, должна ли я буду платить подоходный налог 13% при продажи дома в Амурской области. Имею двух несовершеннолетних детей . Дом поставлен на кадастровый учет 15.05.2025, 479 кв. м. Кадастровая стоимость 13млн. Так же владею 2/3 частного дома (общая площадь 58кв. м, соответственно мои 38.7), кадастровая стоимость 1.5 млн., старший сын владеет однокомнатной квартирой площадью 26 кв. м), кадастровый стоимость 2.2 млн. Дом могу продаю только по цене ниже кадастровой стоимости за 11 млн. Вместо этого дома планирую купить дом в Крыму за 12 млн. ( площадью 77 кв. м), но кадастровая стоимость этого дома 5.5 млн.
Дополню свой вопрос. То есть хочу продать дом в Амурской области и тут же купить дом в Крыму, по более высокой цене. То есть цели обогащения нет, цел поменять регион места жительства.
Чтобы вы понимали попадаете вы под льготу или нет, я специально прописала все пункты условий из закона в самом начале обсуждения.
Самое основное и главное условие для льготы - кадастровая стоимость или площадь нового жилья должны быть больше проданного.
У вас и площадь и кадастровая стоимость продаваемого дома больше, чем вы собираетесь покупать.
Вам либо покупать 500 кв м, либо чтобы кадастровая была больше 13 млн.
Никто не будет смотреть на ваши истинные цели, инспектор будет проверять вашу ситуацию на соответствие каждому пункту закона - п. 2 ст. 217.1 НК РФ.
Льгота нацелена на улучшение жилищных условий. С точки зрения закона продажа 479 кв м и покупка 77 кв м - это не улучшение.
Можно попробовать вариант с изменением кадастровой стоимости покупаемого объекта (если на это пойдет продавец). Не уверена, что изменение кадастровой стоимости после покупки можно будет использовать для льготы. Хотя, такой вопрос можно задать в налоговой письменно.
Это можно сделать, чтобы кадастровая была выше, чем у продаваемого дома. Только заранее, до покупки, все узнать есть ли в этом смысл и действительно ли независимая экспертиза изменит оценку. Тогда - да. Льгота вам будет положена. Но тогда и налоги на имущество вы будете платить в 2 раза больше, так как налоговая база считается от кадастровой стоимости.
Если все же не усложнять себе жизнь, то можно уменьшить налог от продажи жилья другими законными способами, о которых я здесь 5 лет пишу. Тем много, вы точно найдете нужный ответ.
Валерия Назаренко, налоговый советник. Помогу с налогами https://taxmate.ru/
Продаем квартиру (в семье 2е несоверш. детей, квартира в собств. менее 5ти лет):
Кад. ст-ть: 6 279 580,34 руб
Площадь: 48,6 кв.м.
Еще в собственности есть студия ( соб-ть более 5 ти лет, не продаем)
Кад. ст-ть: 2 067 055,2 руб
Площадь: 31 кв.м.
После продажи хотим купить квартиру большей площади, какую квартиру надо купить, чтобы не платить налог от продажи? Не могу разобрать 5е условие льготы для семей с 2мя и более детьми. Заранее спасибо!
Очевидно, что купить нужно либо больше 48 кв.м., либо больше кадастровой стоимость 6,2 млн.
Но при покупке квартиры с большей кадастровой стоимостью, нужно ориентироваться на площадь вашей второй квартиры. Чтобы купенная квартира по квадратам была больше 31 кв.м.
Валерия Назаренко, налоговый советник. Помогу с налогами https://taxmate.ru/
Добрый день. Помогите, пожалуйста, разобраться в налогах НДФЛ при продаже квартиры.
Дано:
квартира куплена в 2022 г. в общую совместную собственность (есть подтвержденные документы со всеми оплатами)
в 2025 г. выделены доли 2-м детям по договору дарения по кадастровой стоимости
в 2026 г. квартира продастся и в новой квартире также будут выделены доли детям + у супругов будет общая совместная
Вопросы:
1. Верно понимаю, что налог возникает у всех, т.к. у супругов не прошло 5 лет, а у детей 3 года с момента выделения долей?
2. Могут ли дети и супруги воспользоваться налоговым вычетом и уменьшить сумму дохода каждого налогоплательщика на сумму фактически произведенных расходов на покупку этой квартиры?
Смущает, что детям доли выделены уже позже и в приобретении квартиры они не участвовали.
Но нашла в НК РФ ст. 220 п 2 пп 2:
"При продаже (в том числе по договору мены) имущества (за исключением ценных бумаг) и (или) имущественных прав либо при погашении имущественных прав, полученных на безвозмездной основе, с частичной оплатой или в результате осуществления майнинга цифровой валюты, а также по договору дарения, в том числе имущества (имущественных прав), полученного (полученных) в результате выкупа цифровых прав, включающих одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права, приобретенных налогоплательщиком с учетом положений подпункта 2 пункта 1 статьи 212 настоящего Кодекса, или по договору дарения, налогоплательщик вправе уменьшить полученные доходы от продажи (погашения) такого имущества (имущественных прав) на величину документально подтвержденных расходов в виде сумм, с которых был исчислен и уплачен налог при приобретении (получении) таких имущества, имущественных прав, в том числе цифровых прав."
Подходит ли он под нашу ситуацию?
3. Верно ли, что при применении имущественного вычета фактически произведенные расходы рассчитываются пропорционально долям налогоплательщика как и полученные доходы от продажи?
Здравствуйте! В 2022 году за 1015 000р. куплена квартира на 4 человек: муж, жена, 2 несовершеннолетних детей. Общая площадь 33,4 кв.м, кадастровая стоимость 2722 000р. У мужа и 2 детей это единственное жилье, поэтому срок владения 3 года вышел. У жены не единственное, так как есть 1/2 доля (по дарению) в квартире общей площадью 97,4 кв.м., кадастровая стоимость 7364 460р.
В одном налоговом периоде планируется продать квартиру площадью 33,4 кв.м. за 4500 000р и выкупить всей семьей 1/2 долю в квартире общей площадью 97,4 кв.м. у СЕСТРЫ жены (докупить до целого) за 5250 000р (стоимость 1/2 доли), напомню, в данной квартире жене УЖЕ принадлежит 1/2 доля.
ПРОДАЕТСЯ квартира Общей площадью 33,4 кв.м, кадастровая стоимость 2722 000р
ПОКУПАЕТСЯ 1/2 доля в квартире, общая площадь ВСЕЙ квартиры 97,4 кв.м., кадастровая стоимость ВСЕЙ квартиры 7364 460р
Возможно ли применить налоговую льготу для семей с двумя и более несовершеннолетних детей, чтоб освободить от налога жену?
